Клиенты засудили турагента, исчезнувшего с их деньгами, на 7 миллионов

«Прошу помочь вернуть денежные средства, которые я перевела Халаимову Александру Егоровичу (ООО ИНСТА ТУР Белгород) за тур на Кавказ на Новый год, который должен был состояться с 30 декабря 2023 г. по 5 января 2024 г., но в итоге не состоялся. В октябре 2023 г. меня заинтересовал данный тур, который Александр анонсировал в своём телеграм-канале, я написала для уточнения информации и бронирования тура ему в личные сообщения в «Телеграм», он ответил, что для бронирования необходимо перевести деньги за тур по номеру его телефона на Сбербанк, я перевела деньги. Моя знакомая ездила с Александром в туры по России, и все проходило удачно и без происшествий, поэтому я доверилась Александру и не поехала в офис для оформления договора. Сложность ещё состояла в том, что я живу в г. Москве, а офисы располагались в г. Белгороде, г. Курске, г. Воронеже, т. е. мне надо было ещё дополнительно покупать билеты и ехать для оформления договора в один из этих городов. Александр написал, что чат поездки в «Телеграм» появится за две недели до выезда. 13 декабря 2023 г. действительно появился такой чат, в котором было много участников. Но спустя 5 дней, 18 декабря 2023 г., чат был удалён, и после этого я написала Александру сообщение в «Телеграм» с вопросом, почему был удалён чат, и Александр мне ответил, что ООО «Инста Тур» приостанавливает свою деятельность на 6 месяцев, все возвраты и взятые ранее обязательства будут выполнены. Я сразу же задала вопрос, когда именно вернут деньги, так как планы на Новый год испорчены и нужно было искать другой вариант экскурсии или тура, Александр ответил, что с 9 января 2024 г. начнёт осуществлять возвраты денег. Но этого не произошло, после моего повторного вопроса Александр ответил, что вернёт деньги до конца января 2024 г., но опять этого не произошло. Я написала ему 3 февраля 2024 г., но точного ответа нет, поэтому я решила обратиться к вам для разрешения ситуации и возврата денежных средств. Ниже прикладываю переписку в «Телеграм» с Александром Халаимовым и чеки».

Это дословное обращение москвички Кристины Е. на официальном сайте федерального Роспотребнадзора от 3 февраля. Начинаю листать прикреплённые к нему файлы. А там — песня.

«Прошу понять и простить»

«Друзья, путешественники, рады анонсировать большой новогодний тур (сегодня по специальной цене для друзей)! Весь Кавказ: Чечня, Ингушетия, Северная Осетия, Эльбрус и Домбай 30 декабря — 5 января 24 950 рублей: трансферы, проживание (отели 4*), питание (завтраки в отелях), экскурсии, услуги гида». Это реклама того самого супертура, которую Кристина вычитала в телеграм-чате «Весь Кавказ» Александра Халаимова — учредителя белгородского ООО «Инста Тур». Живописные фото — в роли модели сам Халаимов — в наличии. Условия оплаты волшебные: аванс 50%, остальное — за две недели до выезда.

Теперь читаем без эмоций. И понимаем: каждое слово похоже на крючок с наживкой, и самая крупная — цена. Тур на один лишь Домбай за пять дней со стартом из Черноземья стоит в среднем 14 — 15 тысяч рублей. Тут же просто аттракцион щедрости. Оплошность Халаимова — и ставшая роковой — для оплаты он дал номер своего мобильного, к которому привязана банковская карта. Все 24 тысячи 950 рублей Кристина перевела туда, «Александру Егоровичу Х.». И плюс 3 тыщи 500 за «новогоднюю программу» — банкет, Дед Мороз, Снегурочка, ансамбль и полбутылки шампанского на человека. Её Халаимов огласил 13 декабря. На цыган с медведем, видимо, фантазии всё ж не хватило. А 18-го, когда до выезда осталось 12 дней, Кристина стала писать Халаимову, что не может найти в «Телеграме» чат: «Вы его удалили?».

Внимание — ответ:

«Добрый день! К сожалению, вынужден Вам сообщить, что…» И дальше трагичное о «приостановке деятельности» из-за «общей экономической ситуации и общего негативного фона в Белгороде (постоянные обстрелы)» — со смиренным резюме: «Прошу отнестись с пониманием».

…Следующие полтора месяца Халаимов обещал «возобновить выплаты» со дня на день и отдать деньги. Давил на жалость кинематографично: вот уже и «родственники продают недвижимость», чтоб помочь, и вообще «я не жадничаю и не сижу на деньгах», «хочу вернуться к нормальной жизни и видеть своих детей», «я остался с разрушенным бизнесом» — было даже о «рейдерском захвате».

Люди, считающие себя обманутыми, «понимать» почему-то не пожелали. Вал жалоб в Роспотребнадзор и заявлений в полицию в конце прошлого года привели к уголовному делу о мошенничестве. Когда мы писали о начале этой истории в январе, полиция сообщала о 130 пострадавших — сейчас их, по данным следствия, уже 250 с официальным статусом потерпевших. География масштабная: Белгородская, Курская, Воронежская области, Москва. Сам Халаимов из Белгорода испарился — в феврале его объявили в федеральный розыск. Изображение анфас в базе МВД висит до сих пор с пометкой «разыскивается по статье», Халаимова следователи называют «главным фигурантом». Более того. Уголовных дел на сегодняшний день в отношении него не одно, а 22, из них 20 — о мошенничестве в крупном размере (то есть более чем на 250 тысяч рублей), два — в размере особо крупном (более чем на 1 миллион).

По версии следствия, незаконным сбором денег с клиентов Халаимов занимался с августа по декабрь 2023-го, собрал свыше 12 миллионов и «распорядился ими по своему усмотрению»: из ответа белгородского главка МВД на наш запрос. По данным полиции, действовал не один, а с «иными лицами», которые пока не установлены. Сейчас, говорят следователи, он за границей, где именно — знают и готовят процедуру его экстрадиции.

Кроме миллионных долгов перед бывшими клиентами у конторы пять проигранных дел в арбитраже на сумму 2,2 миллиона — долги за аренду. В открытой базе приставов 31 производство: кроме долгов перед юридическими и физлицами — по налогам. Первое ещё от 12 августа 2022-го на основании решения Белгородского районного суда — об аресте имущества. Но его прекратили: ничего подходящего для ареста приставы у конторы не нашли. У Халаимова в их же базе долг по кредиту — 400 с лишним тысяч.

— Управлением экономической безопасности и противодействия коррупции проводится комплекс мероприятий по установлению имущества подозреваемого, а также ряда связанных с ним юрлиц, на которое возможно в установленном законом порядке наложить арест с целью возмещения ущерба потерпевшим, — сообщили мне в полиции.

Пожелаем оперативникам удачи. Но боюсь, перспективы туманны. Кроме «Инста Тур» Халаимов значится учредителем трёх действующих турфирм, только и их официальные финансовые результаты печальны, а биография темна. Первая контора, зарегистрированная в январе 2019-го, самые большие деньги задекларировала в 2020-м: аж 170 тысяч прибыли. Ещё одна фирма появилась в июле 2022-го и заработала за прошлый год 488 тысяч чистыми, прописана же на Ставрополье, ею Халаимов владеет на пару с другим гражданином. Этот гражданин в сентябре создал ещё одну контору.

По данным из ЕГРЮЛ, информация о человеке, вписанном как гендиректор ООО «Инста Тур, недостоверна, и заявление об этом подал сам человек, то есть можно предположить, что он подставное лицо. Сведения о юридическом адресе сомнительны тоже. В ноябре 2023-го, числясь в розыске по делу о мошенничестве, Халаимов региструет некое ООО «Инста Тур Белгород», где он заодно и руководитель. А в мае — внимание — по тому же адресу некто Анна Сергеевна Халаимова регистрирует фирму «Инста Тревел».

Если вы заблудились в связях — кого-то, наверное, можно поздравить: путать следы — проверенный ход для аферы. Но главное: стоимость всех бизнес-долей Халаимова — 254 тысячи, стоимость всей конторы «Инста Тур» — 10 тысяч. При долгах, по версии следствия, за 12 миллионов.

Закон защищает не всегда

Теперь — внимание. Как не проколоться, покупая путешествие? Адвокат Евгений Ермилов объясняет с точки зрения действующего законодательства:

— Прежде всего необходимо проверить документы туроператора и/или тур­агента: последние — своеобразные посредники между вами и оператором. Это обязательно должно быть юридическое лицо, сведения о котором внесены в единый реестр туроператоров и/или турагентов. Если туристский продукт реализуется турагентом, то у него обязательно должен быть заключённый договор с одним из туроператоров. В реестре необходимо проверить размер ответственности оператора в рамках обязательного страхования или банковских гарантий на случай неисполнения обязательств по договорам. Если поездка планируется за пределы России, то оператор должен быть членом объединения в сфере выездного туризма. Если указанные сведения отсутствуют, это повод обратиться в другую фирму. После заключения договора и внесения денежных средств необходимо убедиться, что сведения о заключённом договоре внесены в единую государственную систему «Электронная путёвка». Если всё-таки оператор или агент не исполнил свои обязательства, то в случае страхования им ответственности необходимо обратиться за получением страховой выплаты к страховщику. Если её недостаточно, то с иском в суд.

Госреестры туроператоров и агентов ведёт Министерство экономического развития России на основании Федерального закона «Об основах туристской деятельности» № 132-ФЗ. Для включения в реестр подтвердить свою финансовую состоятельность должны только туроператоры как непосредственные реализаторы поездок, отвечающие за безопасность путешественников, в том числе денежную. Турагенты, напомню, лишь посредники. Сумма финансового обеспечения прописывается в договорах, заключённых оператором со страховщиками, либо подтверждается банковской гарантией. Например, для тех, кто организует туры за границу, это минимум 50 миллионов. Не так много на самом деле, если вспомнить версию следствия по белгородской конторе с предполагаемым обманом в 12 миллионов.

Вы удивитесь, но три фирмы из четырёх, которыми владеет Александр Халаимов, в госреестре есть. И «Инста Тур» среди них. И у неё 17 договоров в качестве турагента с разными туроператорами, в том числе на организацию поездок за пределы России. И ещё 24 договора в качестве субагента — с операторами и агентами. Решения об исключении конторы из реестра — нет.

Однако первое ключевое в совете адвоката Ермилова — «заключение договора» о поездке: по 10-й статье 132-ФЗ «реализация туристского продукта осуществляется на основании договора», письменного, с полной информацией о непосредственном продавце — туроператоре. И второе — отслеживание своего билета в счастье в другом государственном сервисе — «Электронная путёвка». А не в чатиках с сердечками и платёжками на личные карты незнакомых граждан, пусть и с самой приятной улыбкой. Поэтому претензии следствия сейчас именно к турагенту и его учредителю: вояжи на Кавказ, за которые с людей взял деньги, он, по данным полиции, ни через какого туроператора и не планировал.

Александр Егорович Х. меж тем, судя по его личной странице в соцсети, чувствует себя прекрасно. Сыплет фото из разных точек России и мира, «местом работы» указано представительство известного турагентства в Белгороде. А это его последнее покаянное — от 16 июля: «Возвраты делаются, но не всем же в один момент (собственноручная расписка якобы от имени необиженного клиента прилагается. — Авт.). И это понятно, кажется несправедливым, что кто-то посторонний совершенно необоснованно получил возврат раньше. Не призываю понять меня, но дайте объяснить — сумма, которую украли у меня/у вас, существенная! И нужно приложить много труда, чтобы выгрести из этого болота, в которое меня затащили «близкие люди, которым можно доверять». Возвратов сделано более чем на 3/4, можно сказать, вышел на финишную прямую».

На финише суда и следствия беглому продавцу «будущих воспоминаний» (статус Халаимова на личной странице) может грозить до 15 лет.