В Белгороде прикрыли финансовую пирамиду

На прошлой неделе в Белгороде задержали руководителя потребительского сельскохозяйственного кооператива «Сберегательная касса». 30-летнюю женщину обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере, проще говоря, в создании финансовой пирамиды.

Пока по делу проходит только 41 потерпевший, большей частью это пенсионеры, лишившиеся свыше полутора миллиона рублей. Правоохранители считаю, что пострадавших гораздо больше, но они ещё не обратились в полицию.

Кооператив работал с 2007 года и до нынешнего лета, собирая деньги у доверчивых белгородцев. Довольно неприметный офис располагался на втором этаже «Фабрики по ремонту обуви» на Белгородском проспекте, 93.

Предприимчивая гражданка, руководившая организацией и работавшая там одна, действовала по довольно простой схеме, выступая в роли финансового посредника.

Пайщикам предлагалось открыть депозит под 15 — 28% годовых. Чем больше денег вкладывал член кооператива, тем больший процент по вкладу ему обещали. Обеспечивали выплату процентов якобы сельхозпредприятия, которым выдавали кредиты на развитие бизнеса под большой процент. Когда фермеры возвращали кредиты, вкладчикам выплачивались проценты. Но в большинстве случаев проценты одним вкладчикам выплачивались за счёт средств новых пайщиков.

Все выплаты прекратились в мае этого года. Фирма закрылась, а её директор прекратила отвечать на звонки. В ответ на возмущения вкладчиков, требовавших вернуть деньги, лишь разводила руками: «Ничего не могу поделать — фермеры кредиты не выплачивают». Сначала люди пытались решить проблему своими силами, а потом обратились в полицию.

В пресс-службе областного УМВД сообщили, что женщина не скрывалась от вкладчиков и правоохранителям поясняла, что она и рада бы вернуть деньги, но их у неё нет. Сотрудники отдела экономической безопасности и противодействия коррупции провели проверку, показавшую, что все деньги кооператива были переведены на счета фирм-однодневок.

По данному факту сейчас возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». Полиция устанавливает круг лиц, которые могут быть причастны к этому преступлению. Если вина директора «Сберегательной кассы» будет доказана, то ей грозит до 10 лет лишения свободы со штрафом до миллиона рублей. Сейчас она находится под обязательством о явке на допрос.

Кто открывал фирмы-однодневки? Каким фермерам и на каких условиях выдавались кредиты? Ведь, чтобы вернуть проценты по вкладу под 28% годовых, ставка по кредитам должна быть как минимум процентов 35. Взять кредит в банке можно и на более выгодных условиях. Полиция подозревает, что сельхозпредприятия, о которых говорила подозреваемая, были подставными.

Кроме возможных соучастников полиция разыскивает других потерпевших. Если вы входите в их число, вам необходимо обратиться с заявлением в УМВД России по городу Белгороду, расположенному по адресу: г. Белгород, ул.Б. Хмельницкого, 133ж.

ВОЗЬМИТЕ НА ЗАМЕТКУ

Что такое потребительский кооператив и как отличить его от финансовой пирамиды?

Потребительский кооператив — это некоммерческая организация, которая объединяет заинтересованных в удовлетворении своих финансовых потребностей людей путём выгодного сохранения сбережений или выгодного получения займов. От банка отличается более узким спектром услуг (депозиты или займы, в то время как банк занимается также валютными операциями, привлечением средств во вклады и расчётно-кассовым обслуживанием).

Как выбрать надёжный потребительский кооператив?

— Кредитный потребительский кооператив, будучи некоммерческой организацией, не может быть зарегистрирован в качестве ООО, ЗАО, фонда и так далее, — говорит экономист Игорь КНЯЗЕВ. — Вся деятельность кооператива должны быть прозрачной. Любой пайщик может ознакомиться с уставными документами, имеет право голоса и доступ к информации. В обязательном порядке кооператив имеет резервный, имущественный и страховой фонд, о котором должны знать пайщики. Высокий процент по вкладу должен вас насторожить. Ведь, чтобы платить вкладчикам обещанные 28%, кооператив должен иметь доходность 50 — 60%. Где он возьмёт такие деньги? По закону кооперативы не имеют права играть на фондовых рынках и биржах, а также вкладывать средства в акции, кроме государственных предприятий.